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人行攀枝花市中心支行做实账户风险防控工作

发布时间:2020/09/10|来源:|专栏:市级部门动态

        一是全面排查。排查全市所有存量单位银行、个人账户和商户风险,分析涉案账户特征,建立问题、责任和整改清单。今年截至 8 月末,已累计排查单位账户 3.85 万个、个人账户 530.55 万个和商户 2.99万个,对异常可疑账户采取控制性措施、分类管理。二是内外联动。对外与市公安、银保监、市场管理、税务等部门交换共享涉案账户信息, 联防联控堵住异常开户关口。 内部由支付结算牵头,法律、反洗钱、外管等部门共同参与,各银行对公、个人、风控、运营、内控(法律合规、纪检)等部门积极配合,全面落实银行账户主体和全生命周期管理责任。三是严格整治。全面分析攀枝花 100 余个涉案账户风险情况,按照“清查存量风险、遏制新增风险”总要求,找准账户开立和管理中人为责任、操作风险、管理漏洞、系统短板、制度缺失、流程失当等方面问题,全面彻查整改,推动各银行健全激励约束机制,及时倒查问责,筑牢风险防线。

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